Banca d’Italia: Esiti dell’indagine campionaria per l’analisi dei rischi di riciclaggio e finanziamento del terrorismo
Con un comunicato la Banca d’Italia dà conto degli esiti dell’indagine campionaria condotta su oltre 600 intermediari nell’autunno scorso, informando che la qualità dei dati ricevuti è risultata nel complesso soddisfacente.
L’industria ha manifestato apprezzamento per alcune scelte di fondo, come ad esempio quella di contenere il più possibile l’onerosità del questionario circoscrivendo la richiesta di informazioni a quelle non reperibili da altre fonti. Sono stati poi trasmessi alcuni commenti e suggerimenti in relazione a domande specifiche, rispetto alle quali sono in corso riflessioni.
I dati raccolti con l’indagine si stanno dimostrando fondamentali per sviluppare nuovi indicatori di rischio, per aggiornare gli algoritmi di analisi dei soggetti vigilati e per definire analisi settoriali specifiche per le diverse categorie di intermediari. Risulta quindi confermata l’utilità del questionario per individuare e valutare i rischi degli intermediari in modo più accurato.
Pertanto, la Banca d’Italia informa che nel prossimo mese di maggio sarà sottoposta a tutti i soggetti vigilati una nuova versione del questionario – leggermente modificata, rispetto a quella utilizzata nell’indagine, anche per tener conto dei commenti ricevuti – con l’obiettivo di raccogliere i dati relativi al 2022. La loro acquisizione consentirà di condurre il ciclo di analisi sul 2022 sulla base della nuova metodologia.
Con una successiva comunicazione l’Autorità fornirà istruzioni dettagliate su termini e modalità di compilazione ed inoltro alla Banca d’Italia delle risposte ai questionari.