Adeguata verifica: in consultazione le Linee guida EBA sull’onboarding a distanza dei clienti
L’European Banking Authority (EBA) ha avviato una consultazione pubblica sulla sua bozza di “Linee guida sull’uso delle soluzioni di onboarding a distanza”. L’Autorità intende stabilire standard comuni dell’UE sullo sviluppo e l’attuazione di politiche e processi di adeguata verifica della clientela solidi e sensibili al rischio, nel contesto dell’onboarding remoto dei clienti.
Le Linee guida fissano misure che si dovrebbero adottare nella scelta degli strumenti di onboarding dei clienti a distanza e nella valutazione dell’adeguatezza e dell’affidabilità di tali strumenti, al fine di adempiere efficacemente ai propri obblighi in materia di adegauta verifica.
L’esigenza emerge dalla crescente domanda di soluzioni efficaci di onboarding dei clienti da remoto. Questa tendenza è stata esacerbata dalle restrizioni alla circolazione causate dalla pandemia di COVID-19. Di conseguenza, l’EBA ritiene importante che le autorità competenti e gli operatori del settore finanziario comprendano le capacità di queste nuove soluzioni remote per sfruttare al meglio le opportunità che offrono e, allo stesso tempo, supportarne un uso corretto e responsabile, come nonché di essere consapevoli dei rischi derivanti dall’uso di tali strumenti e di adottare misure di mitigazione efficaci.
Una volta adottate, le Linee guida si applicheranno a tutti gli operatori del settore finanziario che rientrano nel campo di applicazione della Direttiva antiriciclaggio.
La consultazione sarà aperta fino al 10 marzo 2022.